금융위원회와 금융감독원은 디지털자산거래소 공동협의체(DAXA) 및 가상자산거래소와 협력하여 가상자산 연계계좌를 통한 보이스피싱 피해금 편취를 방지하기 위해 출금 지연 제도를 시행하였습니다. 최근 거래소별로 자체적으로 운영되던 출금 지연 예외 기준이 상이하고, 최소 기준이 명확하지 않아 범죄자가 범죄수익금을 즉시 인출할 수 있는 문제점이 확인되었습니다. 2025년 6~9월간 사기이용계좌의 59%가 출금 지연 예외대상 계좌에서 발생하는 등 피해가 집중되었습니다. 이에 따라 금융당국은 표준내규를 마련하여 거래소별 기준을 통일하고, 강화된 예외 기준을 적용하기로 하였습니다.
통일된 표준내규에는 거래횟수, 거래기간, 입출금금액 등 필수 고려사항과 구체적인 예외불가 요건이 명시되었습니다. 출금 지연 예외적용 고객에 대해서는 자금 원천 확인 등 강화된 고객확인 절차를 연 1회 이상 실시하고, 모니터링 시스템을 구축하여 체계적으로 관리할 예정입니다. 금융당국은 피해 감소 효과를 지속 점검하며, 기준의 적정성을 정기적으로 재심의하여 미비점 발견 시 즉시 보완할 계획입니다. 또한, 정상적인 이용자의 불편을 최소화하기 위해 청산 등 보이스피싱과 무관한 사유로 즉시 출금이 필요한 경우에는 예외를 허용할 방침입니다.
🎯 metaqsol opinion:
가상자산 출금 지연 제도 강화, 보이스피싱 예방과 이용자 불편 최소화 사이의 균형점은 어디일까요?
핵심 쟁점: 출금 지연 예외 기준 강화가 정상 이용자에게 미치는 영향과 형평성 모니터링 시스템 및 집행 절차의 실효성과 지속가능성
공통 인식: 정책 목표인 보이스피싱 피해 최소화의 필요성 표준내규 도입과 효과 측정의 중요성
가상자산 출금 지연 제도 강화, 보이스피싱 예방과 이용자 불편 최소화 사이의 균형점은 어디일까요?
핵심 쟁점: 출금 지연 예외 기준 강화가 정상 이용자에게 미치는 영향과 형평성 모니터링 시스템 및 집행 절차의 실효성과 지속가능성
공통 인식: 정책 목표인 보이스피싱 피해 최소화의 필요성 표준내규 도입과 효과 측정의 중요성